账户管理功能优化试点推行一年来，各家试点券商均有不同程度突破。
　　继记者昨日探访7家券商之后(详见《账户管理功能优化试点周年丨至此打破“资金号”维度，7家试点券商探访，真正基于“人”维度汇总管理》)，记者再次采访了另外4家账户管理功能优化试点券商，分别是华泰证券、中信建投、招商证券、申万宏源。
　　截至目前，中信建投已有近2万名客户使用同名账户资金划转服务，调拨资金近80亿元，财富子账户客户数突破3万人，子账户持仓客户资产总规模近百亿；华泰证券打造了基于客户统一身份识别的“一户通”综合客户账户，构建了全方位监控体系，保障客户跨体系资金转账及资金交收；申万宏源已有超3000名投资者签约综合客户账户服务，开通客户可在交易期间8:30-16:00进行本人综合账户的资金互转；招商证券“招商一户通”签约数已接近30万，同名资金划转金额达数十亿元。
　　记者观察发现，除新近获批该业务试点的2家券商外，去年第一批10家券商均已落地相关综合账户，已签约客户资金使用效率明显提升，可对其本人名下资金互转。账户管理功能的优化试点也为券商财富管理业务打通了一条新通道，“财富子账户”成为重要突破方向，“迫不及待”可用来形容券商发现当前新机遇的急切心情。
　　中信建投：近2万名客户使用同名账户资金划转
　　中信建投证券相关业务负责人称，公司已完成对账户系统、业务系统及客户端的升级改造，打破单账户分离管理壁垒，搭建“一账通综合账户管理体系”，实现客户统一身份识别；同时，打通同名客户下普通股票账户、融资融券账户及股票期权账户间的资金互转，提升客户资金使用效率。
　　“此外，为满足客户多元化资产配置及不同心理对应账户资金分类管理的需求，上线‘财富子账户’服务，支持客户在资金账号下创建多个子账户，每个子账户均融合资金划转、理财互转、基金买卖、基金定投、盈亏展示、交易记录查询等多个功能，实现资产分账户管理。”上述中信建投相关业务负责人补充道。
　　中信建投证券指出，公司账户管理功能优化上线后，便利客户进行内部资金的调度，有效提升资金使用效率、减少银证转账的频繁操作；同时可根据自身需求创建财富子账户，有效进行家庭资产配置
　　据中信建投证券相关业务负责人透露，目前，已有近2万名客户使用同名账户资金划转服务，调拨资金近80亿元；财富子账户上线以来，短期内客户数突破3万人，子账户持仓客户资产总规模近百亿。
　　“公司已建立相应统计平台、完善的资金管理制度，并落实日间资金监控盯市的职责，确保资金调拨及时、有效，保障客户资金资产的安全。”上述人士称。
　　中信建投上述业务负责人表示，公司将秉承“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的原则，在“一账通综合账户管理体系”的基础上，持续挖掘客户财富管理痛点，在优化账户管理功能方面继续推出创新、优质的服务。公司将持续利用大数据技术与客户特征匹配，推出更精准、更个性化的客户账户服务功能；将持续丰富财富子账户的功能，推出子账户盈亏分析、收益率分析等功能，让客户通过账户服务功能管理账户、分析账户，优化投资行为，促进客户理性投资。
　　华泰证券：打造基于统一身份识别的“一户通”综合账户
　　2021年12月3日，华泰证券账户管理功能优化方案获证监会评审通过，同意开展首批试点工作。
　　华泰证券相关业务负责人透露，整体功能于2021年12月20日正式上线，配套机制同步搭建。
　　“基于‘坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率’的初衷，我司打造了基于客户统一身份识别的‘一户通’综合客户账户，支持同名客户在签约的普通资金账户、信用资金账户、衍生品资金账户之间实时资金划转；客户可一键查询资金、证券等各类资产情况；支持客户根据需要，设置分类管理资金子账户。”该负责人介绍称。
　　华泰证券上述负责人指出，同时本着风险可测、可控、可承受的原则，公司构建了事前防控、事中监测、事后处置及报告的全方位监控体系，加强客户签约准入，保障客户跨体系资金转账及资金交收。通过运营数据智能分析，统计展示综合账户签约情况，及综合账户的同名划转情况。
　　申万宏源：已有超3000名投资者签约综合账户服务
　　2021年底，申万宏源证券、申万宏源西部证券获批开展账户管理功能优化试点业务。
　　据申万宏源证券相关业务部门负责人介绍，2022年初，申万宏源在系统准备、内部业务管理规程制定、开展专项业务培训等方面做了系列准备，并于2022年1月开始正式对外开展业务。
　　“功能现已支持个人、机构、产品三类客户群体签约开通，针对不同群体提供线上自助、线下柜台办理等多样化签约方式。”该负责人透露。
　　上述业务负责人表示，截至目前，业务运行平稳，已有超3000名投资者签约综合客户账户服务。客户开通服务功能后，即可通过申万宏源自助客户端在交易期间8:30-16:00发起签约资金账户间的资金互相划转，以满足客户对本人名下不同资金账户上资金的灵活调度需求。
　　“申万宏源同步配套建立了相关日终资金对账机制，实现跨系统资金核对，以确保不同业务性质资金跨圈平衡。”上述申万宏源证券业务负责人透露。
　　该负责人指出，作为公司基础设施建设，申万宏源证券的账户管理功能优化为客户提供更高质量、更精准的综合金融服务，满足客户财富管理、资产配置需求，同时助力公司业务整体协同发展。
　　招商证券：“招商一户通”签约近30万人，同名划转数十亿
　　招商证券相关业务负责人称，随着业务日趋多元化，市场对证券公司现有账户管理体系提出了整合和优化的新要求。按照坚守客户资金安全底线，优化事中管控方案，提升客户效率的思路，招商证券积极参与账户管理业务创新及数字化转型。
　　据上述负责人透露，作为行业首批获批账户管理创新试点方案的券商之一，招商证券依托于公司新一代“一户通统一账户”体系，从建立综合客户账户、支持同名资金划转等方面优化现有账户管理模式，提升客户服务效能。公司高度重视账户管理功能的持续创新及优化，“招商一户通”综合账户相关功能已于2021年12月7日行业率先上线。
　　招商证券相关业务负责人表示，公司十分重视客户体验，“招商一户通”推出之际，便支持临柜及在线签约，方便客户随时随时进行签约处理，大幅提升了客户参与综合账户服务的体验。
　　“同时，招商证券持续践行以客户为中心的理念，‘招商一户通’不仅支持客户同名账户资金划转、资金资产全景展示，还进行了手机号码一键登录等多项优化功能，这是账户管理业务积极向数字化转型的又一次最佳实践。”招商证券上述业务负责人指出。
　　据该负责人透露，作为率先参与创新试点的首批券商之一，招商证券持续关注业务效果，聚焦客户签约数、同名资金划转金额等业务指标，目前公司“招商一户通”签约数已接近30万，同名资金划转金额达数十亿元，处于行业领先位置。
　　上述负责人指出，后续为进一步支持账户管理功能优化试点，招商证券依托新一代账户体系，持续优化客户账户体系，推进财富子账户功能。
　　“该功能可实现客户在资金账户下新建多个子账户，将财富进行分类管理。通过设立财富子账户合理管理个人及家庭现金流及资产配置安排，满足客户多元化资产配置及不同账户分类管理的需求。此外，公司还计划在个人养老金开户、APP登录引导等更多业务场景中嵌入”招商一户通“服务，为客户提供更为便捷、高效的服务。”该负责人讲述该功能时称。
（文章来源：财联社）